Nguyên tắc vận hành của quỹ được xây dựng trên 4 giá trị cốt lõi:

An toàn, minh bạch, công bằng, dài hạn.

1. An toàn: Tài sản đầu tư được chấm điểm rủi ro. Mọi quyết định phải qua ít nhất 03 bước phê duyệt. Tất cả các tài sản đầu tư phải đảm bảo tính thanh khoản rất cao, thường là cổ phiếu Bluechip.
2. Minh bạch: Giao dịch được cập nhật tức thì. Lãi/lỗ tạm tính theo tuần hoặc tháng. Lịch sử tra cứu rõ ràng.
3. Công bằng: Không thu phí quản lý nếu bị lỗ. Phí hiệu suất chỉ chia khi vượt chuẩn tối thiểu. Chuẩn này được lũy kế nếu chưa đạt.
4. Dài hạn: Chiến lược đủ bền vững để đi xa, không hạn chế quy mô tài sản.

Lấy hiệu suất thực làm cốt lõi

Mọi con số, dòng tiền đều theo nguyên tắc cố định. Quỹ đặt ra mức sinh lời tối thiểu mỗi năm (standard_return_rate) là 10%. Phải vượt ngưỡng này mới tính chia thưởng. Không đạt – không chia. Vượt – chia xứng đáng.

Cộng dồn ngưỡng chuẩn

Nếu không đạt chuẩn, quỹ không được chia – và mức kỳ vọng đó không bị xóa, mà được lũy kế theo lãi kép qua các năm.

Ví dụ: Không chia trong 2 năm → năm thứ 3 phải vượt NAV đầu năm × (1 + rate)3.

Công bằng theo thời gian

Mỗi năm không chia được ghi nhận là unshared_year. Số năm này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến mức phân chia thưởng, đảm bảo công bằng với người nắm giữ lâu dài.

Phân tầng chia lợi nhuận hiệu suất

Khi vượt chuẩn, phần vượt được gọi là price_excess, chia theo các tầng như sau:

Nhìn chung, phí hiệu suất được chia theo KPI. Nó cực kỳ thấp và gần như chỉ có thu phí ở mức lợi nhuận siêu vượt trội.

Phí quản lý công bằng

Chỉ thu khi có lãi. Phí được tính theo số tháng thực tế nắm giữ trong năm, đảm bảo sát với hiệu quả đầu tư. Hiện tại, phí quản lý đang là 0%.

Chốt sổ NAV mỗi cuối năm

Toàn bộ giao dịch được hạch toán và chốt sổ vào cuối năm, mở lại đầu năm như một chu kỳ kế toán, đảm bảo dữ liệu rõ ràng, không chồng chéo.

Hệ thống báo cáo & công cụ ước tính

Nhà đầu tư có thể tra cứu và ước tính chi tiết khoản phí phải trả. Ví dụ: Với vốn 2 tỷ, quỹ sinh lời 600 triệu/năm, chỉ cần trả khoảng 20.9 triệu tiền phí hiệu suất – một con số rất cạnh tranh.

Bảng mô phỏng quỹ này là một cách để chúng ta đo chính xác hiệu suất của giao dịch theo từng năm tháng. Mọi dữ liệu đều được công khai, dễ dàng kiểm chứng. Từ đó, nhà đầu tư có thể điều chỉnh hành trình của mình theo một lộ trình rõ ràng.

Nó giống như một tấm bản đồ – không chỉ ghi lại những gì đã qua, mà còn chỉ ra mình đang ở đâu, cần đi tiếp thế nào. Khi bạn nhìn thấy đường đi một cách minh bạch, việc ra quyết định sẽ không còn mơ hồ nữa. Quỹ không đơn thuần là nơi gửi vốn – nó là hệ thống phản chiếu hiệu suất, kỷ luật và sự trưởng thành của chính nhà đầu tư.

Để bắt đầu hành trình này, một lần nữa hãy xem xét  lại về tính phù hợp mục tiêu tại mục giới thiệu Nếu đã sẵn sàng, hãy bắt đầu với hành trình 4 bước. Lưu ý: Phần vốn tối thiểu yêu cầu là 500M.

Bước 1: Bạn cần đăng ký mở một tài khoản chứng khoán tại TCBS. Lĩnh vực giao dịch của chúng ta chủ yếu là cổ phiếu.

Nếu chưa có tài khoản: Link mở tài khoản (ref).

Nếu đã có tài khoản, thì bạn cần gán Partner theo hướng dẫn sau:

1. Từ Menu của TCBS trên điện thoại hoặc máy tính chọn: iWealth Partner (Đối tác giới thiệu)
2. Thêm và gán mã đối tác: 105C610555 (Tìm kiếm mã đối tác này, Tên: Thùy.
3. Bật chia sẻ thông tin: Tổng AUM, Danh mục CP, Hiệu quả đầu tư (Tên và liên hệ nếu bạn không ngại)

Nếu bạn đã là khách hàng dưới sự quản lý, vào mục iWealth Partner của tôi và chọn: Chia sẻ thông tin rồi chọn: Tổng AUM, Dư nợ, RTT, Tiền trên tài khoản, Danh mục cổ phiếu, Hiệu quả đầu tư.

Về ref fee 0.12%/năm:

• Đây là phí giao dịch chia sẻ (<1%/năm), do H.P không thu phí quản lý
• Bạn có thể giữ 100% nếu muốn (Set up fee 0%)
• Nhưng yêu cầu: Phải chia sẻ đầy đủ thông tin danh mục (để tracking)

→ Minh bạch 100%, bạn chọn.

Bước 2: Liên hệ H.P qua Telegram @hoaiphong

1. H.P sẽ add bạn trên một nhóm riêng để đảm bảo tính riêng tư và những dữ liệu quan trọng.
2. Bạn có thể yêu cầu H.P giữ kín các thông tin cá nhân cụ thể.
3. H.P sẽ dựa vào các thông tin cũng như mục đích cá nhân của bạn, từ đó tối ưu hóa hoặc đưa ra những giải pháp tài chính cá nhân tốt hơn.

Bước 3: Những bước đi:

1. Tôi bắt đầu thực hiện giao dịch, bạn follow và theo sát trên chính TK của bạn, tôi không trực tiếp cầm nó.
2. Bạn theo dõi real-time qua các báo cáo, công cụ. Được giải thích về cơ sở của các giao dịch, tính rủi ro, cơ hội.
3. Báo cáo tháng/quý gửi đều đặn

Bước 4: Tổng kết định kỳ vào cuối năm và chia fee hiệu suất nếu có. Hãy cứ yên tâm, nó là rất nhỏ và chỉ có khi hiệu suất rất đột phá. Thử nó ở công cụ ước tính nhé.

Tại thời điểm ngày 8/10/2025, Via Virtus hiện đang quản lý danh mục với 8 thành viên với tổng nguồn vốn 42 tỷ. Tôi đặt mục tiêu khóa người tham gia vào nhóm khoảng dưới 30 người.

Chúng ta cùng đi vững chắc trên hành trình dài hạn.