Một bộ khung hệ thống (framework) là đặc biệt quan trọng để bạn nhìn tổng quan toàn cảnh. Bạn sẽ có câu trả lời rõ hơn cho câu hỏi tại sao cần học phần nào, mục đích là gì, mối liên hệ ra sao.
Nó là hệ thống do H.P xây dựng, không nhất thiết trùng với người khác. Nhưng theo cá nhân tôi, nó đã đủ hoàn thiện để có thể ứng dụng.
Phần I – Tư duy nền tảng
Nội dung
- 1 Phần I – Tư duy nền tảng
- 2 Phần II – Cơ chế cốt lõi
- 2.1 1, Cơ chế tiền sinh ra từ đâu
- 2.2 2: Nguyên tắc để đạt mức tối đa
- 2.3 3: Quản trị tài chính tác động tới tốc độ, mục tiêu rõ rệt
- 2.4 4: Phân loại kiểu thu nhập
- 2.5 5: Động cơ tăng giá của giá tài sản
- 2.6 6: Công thức đổi đời nhanh
- 2.7 7: Luôn chọn tài sản tốt trong đầu tư
- 2.8 8: Lợi nhuận và rủi ro luôn luôn tương đồng
- 2.9 9: Luôn đọc vị trí trong con sóng
- 2.10 10: Nhìn 2 chiều trong đầu tư
- 2.11 11: Bám chính sách
- 3 Phần III – Ứng dụng
- 4 Phần IV – Kinh nghiệm
- 5 V – Chuyên đề bổ trợ
- 6 Lời kết
Gốc rễ của tất cả, phục vụ cho mục tiêu tối thượng ở cuộc đời này: Cuộc sống tươi đẹp.
- Chỉ học giao dịch chi tiết → Mất luôn cuộc sống (stress, ly hôn, bệnh)
- Có tiền → Không biết quản lý → Mất hết
- Mục tiêu sai → Học sai hướng → Lãng phí thời gian
- Không cân bằng → Burn out → Bỏ cuộc
- Đọc xong không vận dụng → Vô ích
Bắt buộc phải sửa những vấn đề này trước khi bắt đầu. Chúng gồm các bài sau:
Bài 1: Tại sao phải học đầu tư và 2 mục tiêu của học đầu tư
Bài 1.1: Sơ đồ, cấu trúc chi tiết hệ thống học đầu tư – Bài này
Bài 1.2: Để có một cuộc sống ý nghĩa khi đầu tư, quản trị tài chính
Bài 1.3: Chỉ học đầu tư mới nâng được giới hạn tiền thực sự của chúng ta
CHECKPOINT PHẦN I:
- □ Tôi hiểu rằng học đầu tư là bắt buộc để thay đổi bản thân. Tôi muốn Hiểu để bắt đầu không chỉ là Biết.
- □ Tôi đã phân loại được mình thuộc nhóm niềm tin và có mức hành động nào để biết phương pháp học
- □ Tôi hiểu rằng cuộc sống tốt đẹp mới là gốc rễ
- □ Tôi đã chuẩn bị được cả kế hoạch về tâm thế VẬT CHẤT và TINH THẦN để bắt đầu hành trình.
- □ Tôi đã xác định được ngưỡng quản lý tiền là số tiền tối đa thực sự thuộc về tôi
- □ Cuối cùng, tôi muốn có thêm tiền cho tương lai tốt đẹp và đảm bảo hiện tại vẫn ổn.
Bắt buộc phải đạt toàn bộ 6 Tick này mới bước sang phần II. Thiếu bất kỳ dòng nào: Đọc lại Phần I
Phần II – Cơ chế cốt lõi
Nền tảng là định hướng đầu tiên, là căn cơ gốc để bắt đầu. Cơ chế cốt lõi sẽ giải thích trực tiếp vào cách mà tài sản, tiền bạc vận hành. Từ đó suy luận được việc phân bổ, mua bán ra sao chính là đích đến cuối cùng.
1, Cơ chế tiền sinh ra từ đâu
Cơ chế này giúp bạn hiểu nguồn gốc để từ đó tập trung vào gieo hạt chuẩn. Ngoài ra nó cũng là cách để bạn hưởng lợi nhiều hơn từ cơ chế.
Bài 2.1: Phân loại 4 nguồn thu nhập và các đặc thù: Lao động / Vốn / Chuyển giao / Chiếm đoạt
Bài 2.2: Nguồn chia thu nhập từ tổng tăng trưởng GDP và lạm phát.
Bài 2.3: Lợi thế của thu nhập từ vốn từ cơ chế phân chia
Bài 2.4: Số đông và sự phân chia tài sản
2: Nguyên tắc để đạt mức tối đa
Bài 3.1: Quy trình – quy mô, bộ đôi quan trọng nhất để đạt được tối đa,
Bài 3.2: Lũy kế (lãi kép) là bắt buộc, dòng chảy đầu tư liên tục
Bài 3.3: Tính chu kỳ của mọi thị trường, hiệu suất thực luôn chỉ ở mức trung bình khá nếu không có tính toán
3: Quản trị tài chính tác động tới tốc độ, mục tiêu rõ rệt
Bài 4.1: Cách vận hành 2 động cơ kiếm tiền cùng lúc
Bài 4.2: Tài sản tăng trưởng, tài sản chết và tiêu sản
Bài 4.3: Thu nhập mới là cốt lõi của chất lượng cuộc sống
Bài 4.4: Cân đối thu nhập và chi tiêu cơ bản
Bài 4.5: Nguyên tắc mua tài sản: Thu nhập trước, tài sản sau
4: Phân loại kiểu thu nhập
Bài 5.1: Các nguồn thu nhập định kỳ – ưu nhược điểm, roi cơ bản
Bài 5.2: Các nguồn thu nhập tăng giá – ưu nhược điểm, roi cơ bản
5: Động cơ tăng giá của giá tài sản
Bài 6.1: Cấu trúc giá của một tài sản
Bài 6.2: Ý nghĩa của cấu trúc giá trong giao dịch dài hạn
Bài 6.3: Giao dịch ngắn và trung hạn là giao dịch kỳ vọng thuần túy
Bài 6.4: Thời điểm bán quyết định hiệu suất lợi nhuận
6: Công thức đổi đời nhanh
Bài 7.1: 5 yếu tố bắt buộc phải có nếu muốn đột phá, rút ngắn thời gian
Có con đường, nhưng giải thích rõ cho bạn hiểu tại sao nó hiếm khi xảy ra.
7: Luôn chọn tài sản tốt trong đầu tư
Bài 8.1: Tại sao chọn tài sản đúng chiếm 80% thành công trong đầu tư?
8: Lợi nhuận và rủi ro luôn luôn tương đồng
Bài 9.1: Ảo giác về lợi nhuận dễ dàng thường gặp
Bài 9.2: Giá trị của sự chắc chắn trong đầu tư
Bài 9.3: Các yếu tố để đánh giá một giao dịch là an toàn thực sự
9: Luôn đọc vị trí trong con sóng
Bài 10.1: Xác định vị trí con sóng – Nguyên tắc đi xe bus trong đầu tư
10: Nhìn 2 chiều trong đầu tư
Bài 11.1: Sự tác động từ bên ngoài tới giá cả trong đầu tư
Bên trong (nội tại) là cốt lõi, nhưng bên ngoài cũng vô cùng quan trọng. Không thể vì đó là cổ phiếu, bđs tốt mà bất chấp bối cảnh thị trường. Cũng không vì thị trường xấu, mà hoảng loạn bán cả những tài sản thực sự chất lượng.
11: Bám chính sách
Bài 12.1: Chính sách tài khóa và tác động của nó tới đầu tư
Bài 12.2: Chủ trương của nhà cầm quyền là xu hướng dài hạn nhất
Bài 12.3: Mối quan hệ 2 phe vốn và lao động kinh điển trong đầu tư
Phần III – Ứng dụng
Nắm vững cơ chế, đem cơ chế đó vào ứng dụng quả thật không còn quá phức tạp. Nhưng để ứng dụng, bạn vẫn cần thêm một số kiến thức. Không nhất thiết là tất cả, nhưng chúng sẽ bổ trợ cho việc THỰC HÀNH các cơ chế hiệu quả.
1, PTKT cơ bản để ứng dụng trong đầu tư
Khi nắm vững cơ chế, không cần dùng tới PTKT phức tạp, nhưng vẫn cần cơ bản để áp dụng phần II (9):
Bài 13.1: Hiểu về đồ thị kỹ thuật và phân tích kỹ thuật cơ bản
Bài 13.2: Sóng trong đồ thị kỹ thuật, cấu thành bởi biên độ và thời gian
Bài 13.3: Nguyên tắc của điểm mua sau khi đọc được sóng
Bài 13.4: Tại sao khung thời gian trong trong PTKT
Bài 13.5: RSI – Chỉ báo tâm lý – Đo đạc được mức kỳ vọng (Ứng dụng II (5) )
Bài 13.6: MACD – Chỉ báo chu kỳ thời gian (Ứng dụng II (9) )
Bài 13.7: Volume – Khối lượng không biết nói dối
2, Vĩ mô và kiến thức tài chính cơ bản
Những kiến thức này cần thiết để thực hành: II (1), (4), (5), (10), (11)
Bài 14.1: Hiểu cơ bản về tiền tệ và cách đồng tiền sử dụng
Bài 14.2: Ưu nhược điểm của các loại tiền tệ phổ biến (phụ)
Bài 14.3: Thước đo giá trị chuẩn thay vì tiền tệ cố định, vàng
Bài 14.4: Cung ứng tiền tệ, vòng quay tiền tệ (phụ)
Bài 14.5: Hiểu rõ về lạm phát và cách ứng dụng nó thay vì kêu ca
Bài 14.6: Chính sách tài khóa cơ bản
Bài 14.7: Nhận diện chính sách phân phối tài sản (quan trọng – Ứng dụng II 4, 5, 10, 11)
Bài 14.8: Chính sách tài khóa và tác động lên thị trường
Bài 14.9: Chủ trương và quy hoạch tác động tới giá BĐS ra sao
Bài 14.10: Tác động của định hướng dòng tiền tới hiệu suất đầu tư
Bài 14.11: Chủ trương kinh tế và tác động của nó
Bài 14.12: Tỷ lệ thặng dư vốn (giàu – nghèo) và tác động của nó tới hiệu suất đầu tư
Bài 14.13: Tại sao bong bóng tài chính ngày càng nhiều và chu kỳ suy thoái ngày càng ngắn? (Quan trọng)
3, Thực hành đầu tư
Phần chọn con đường
Bài 15: Phân loại các kênh đầu tư cơ bản, ưu nhược điểm của từng kênh
Bài 15.1: Phân loại các chiến lược đầu tư cơ bản (Tích lũy tài sản, tăng trưởng tốc độ cao, thu nhập định kỳ)
Bài 15.2: Gợi ý kết hợp, lựa chọn kênh đầu tư theo mục đích cuộc đời mỗi người
Bài 15.3: Đầu tư vào bản thân trước tiên
Bài 15.4: Đầu tư chứng khoán là con đường tốt nhất cho mục tiêu tăng trưởng
Bài 15.5: Tích lũy tài sản là con đường chắc và tỉ lệ thành công cao nhất
Bài 15.6: Đầu cơ – Con đường khó nhằn và lợi nhuận cao
Tích lũy tài sản
Bài 16: Chiến lược đầu tư tích lũy tài sản chi tiết: Hiệu suất, tính khả thi, cách thực hiện
Bài 16.1: BĐS và câu chuyện người đẻ chứ đất không đẻ
Bài 16.2: BTC và cuộc chọn phe dứt khoát
Bài 16.3: Hiểu về vàng trong cuộc chơi tích lũy
Bài 16.4: Index – Giải pháp an toàn, thanh khoản cao cho tích sản
Tăng trưởng tốc độ cao
Bài 17: Đảo pha là bắt buộc để đạt hiệu suất cao trong mục tiêu tăng trưởng nhanh
Tăng trưởng giá trị sẽ tập trung viết vào chứng khoán, bởi tính xuyên suốt của nó ở mọi quốc gia, mọi thời điểm. Mặc dù bất cứ kênh nào cũng có những giai đoạn rất hiệu suất.
Bài 18.1: 2 con đường chi tiết đạt hiệu suất cao trong đầu tư chứng khoán
Bài 18.2: Ứng dụng PTKT trong đầu tư chứng khoán
Bài 18.3: Ứng dụng PT Cơ Bản, định giá để đầu tư chứng khoán
Bài 18.4: Ứng dụng cấu trúc giá trong đầu tư chứng khoán
Bài 18.5: So sánh các cơ hội giữa các cổ phiếu cùng một thời điểm để lựa chọn phân bổ
Bài 18.6: Thực hành quản lý DrawDown trong đầu tư chứng khoán
Bài 18.7: Thực hành cắt lỗ trong đầu tư chứng khoán
Bài 18.8: Thực hành ứng dụng nguyên tắc thời gian trong chứng khoán
Thu nhập định kỳ
Bài 19.1: Gửi tiết kiệm và sự bào mòn
Bài 19.2: Nhà cho thuê, ROI và vấn đề cần biết
Bài 19.3: CP cổ tức: Kênh dòng tiền mạnh nhất
Đầu tư mạo hiểm
Bài 20.1: Chọn và phân bổ một dự án mạo hiểm
4, Kiến thức chuyên ngành dành riêng cho lĩnh vực đầu tư
Chứng khoán
Bài 21.1: Chứng khoán là gì, các quy định liên quan tới giao dịch chứng khoán
Bài 21.2: Các chỉ số tài chính thường dùng: PE, PB, BVPS, RoE, RoA…
Bài 21.3: Đọc báo cáo tài chính cơ bản.
Bài 21.4: Phân tích đặc thù các nhóm ngành chính, ưu nhược điểm cơ bản
BĐS
Bài 22.1: Nhận diện rõ ràng sự tăng trưởng thực của BĐS
Bài 22.2: Xu hướng tất yếu của BĐS, chính sách BĐS
Bài 22.3: Định giá BĐS theo P/I, HAI, P/R…
Bài 22.4: Cung cầu, quy hoạch trong dự đoán giá BĐS.
Vàng
Bài 23.1: Cơ chế tăng giá của vàng, xác định hiệu suất và mục tiêu khi đầu tư vàng
Bài 24.1: Hiểu rõ: Vàng trong nước – vàng quốc tế, quy đổi và nguyên nhân lệch
Coin
Coin không được đề cập ở đây, có viết chi tiết ở trang khác.
Thực hành quản lý tài chính
Bài 25.1: Cơ cấu lại tài sản khi lệch pha thu nhập
Phần IV – Kinh nghiệm
Chia sẻ những sai lầm phổ biến, những điều cá nhân tôi mất nhiều năm mới học được. Bạn sẽ tiết kiệm thời gian và hiểu sâu sắc hơn lý do cho những chia sẻ, thay đổi.
Bài 26.1: Con người thường biết quản trị quá muộn màng
Bài 26.2: Phá bỏ một bánh, chiếc xe mãi mãi không tiến xa được
Bài 26.3: Trade ngắn hạn, mất tiền là chuyện nhỏ, hỏng người là chuyện lớn
Bài 26.4: Mục tiêu ngắn hạn đã làm con người ta mất những gì
V – Chuyên đề bổ trợ
Bài 27.1: Tại sao đầu tư vào CK Mỹ có hiệu suất cao hơn thông thường
Bài 27.2: Tại sao người ta trì hoãn đầu tư, học hỏi?
Bài 27.3: Định kiến trong đầu tư tại sao rất phổ biến
Bài 27.4: Tại sao phí giao dịch ăn hết lợi nhuận trong trade
Lời kết
Không nhất thiết phải học tất cả, cố gắng đọc hết I và II. Sau đó chọn được con đường cho bản thân, có những con đường hoàn toàn ứng dụng được ngay mà không cần học thêm gì cả (Con đường tích sản, thu nhập định kỳ…). Có những con đường đòi hỏi học tất cả (con đường tăng trưởng hiệu suất cao).
Thậm chí nếu bạn muốn thực hành ngay vẫn có thể kéo tới mục ứng dụng. Tuy nhiên nó được xây dựng chặt chẽ từ vận dụng các cơ chế. Bạn vẫn cần hiểu để có niềm tin vào quyết định của mình. Thứ nền tảng không thể thiếu khi ứng dụng trên số vốn lớn.
Chỉ bạn mới hiểu rõ mình muốn gì. Hãy ghi nhớ, nếu bạn có tính thực hành rất cao, có thể dùng chức năng tóm tắt. Nếu bạn muốn hiểu sâu, hãy đọc kỹ trước, dùng tóm tắt để tổng kết sau.
Luôn lưu lại sơ đồ này, bởi nó có thể được cập nhật thêm 1 số bài viết. Chưa kể bạn cũng cần đến nó để hình dung rõ mình đang ở vị trí nào, cần học bổ sung gì cho hành trình của mình.