#2 – Xác định mức lợi nhuận khả thi, thực tế có thể duy trì

Ai cũng muốn kiếm tiền nhiều nhất có thể. Khi mới bắt đầu giao dịch, bạn sẽ thấy 10%/ngày hoàn toàn khả thi.

Vậy đâu là con số thực sự khả thi & hợp lý? Ngay lúc này bạn hãy xem cái bảng này để hiểu rằng lợi nhuận 25% mỗi tháng và đảm bảo ổn định nó khủng khiếp thế nào:

Nhớ rằng, kiếm được 25% mỗi tháng chứ không phải có thể thắng 25% và cũng có thể thua 40% hay mất trắng. Đó là cuộc chơi thắng ăn to, thua chết cũng to hay chính xác là cờ bạc. Và tất nhiên không ai chính xác hay may mắn mãi được, nó khiến nhiều người đã đột phá lên số tiền khá lớn, sau đó lại mất tất cả. Kết quả đó tương tự với kết quả của đa số con bạc mà chính 1 trader đang phê phán: Cờ bạc là bác thằng bần.

Đấy mới là mức lợi nhuận theo tháng, chứ tuyệt đối không ngộ nhận về 25% mỗi ngày hay mỗi tuần, bởi nếu làm được điều đó bạn chỉ cần vài năm để giàu nhất thế giới, nhớ nhé, là giàu nhất thế giới. Điều đó không thể xảy ra.

Như vậy mục tiêu trên chắc chắn không khả dụng dài hạn, vậy chúng ta chỉ nên trade với mục tiêu 20%/năm? Lại càng không.

Như ở phía trên H.P đã đưa ra cho bạn một bảng tính về lợi nhuận cho bạn, 25% trở lên mỗi năm có thể coi là con số rất ấn tượng và không hề dễ đạt được. 2 tỷ mỗi năm sinh ra 25% là 500 triệu, chưa cần lãi kép về sau thì con số hiện tại mỗi năm cũng rất ổn. Nhưng bạn không có 2 tỷ, để thiết thực hơn tôi sẽ giả sử bạn chỉ có $2K. Con số mà có lẽ ai trong chúng ta cũng có thể có.

Với 30% mỗi năm, 2K chỉ thu về 700$/năm, 1 con số vô nghĩa

Như vậy chúng ta không thể áp dụng lý thuyết 20%/năm trở lên là hợp lý ở đây. Nhanh thì bảo không khả thi, chậm thì bảo không có ý nghĩa, cuối cùng phải làm sao? Chúng ta sẽ xây dựng kế hoạch cho tất cả các mục tiêu:

1. 4%/tháng – Mục tiêu cho chiến lược dài hạn, bền bỉ
2. 10%/tháng – Mục tiêu dành cho thanh niên đã có vợ
3. 15%/tháng – Mục tiêu của tuổi 17 bẻ gẫy sừng trâu
4. 20/%tháng – Mục tiêu của bước vào ngôi đền huyền thoại trader.
5. 30%/tháng và cao hơn – Mục tiêu của giai đoạn chấp nhận đánh đổi rủi ro để lấy sự đột phá.

Cả 5 mục tiêu trên đều khả thi, thậm chí 50%/tháng cũng khả thi. Điều khác biệt duy nhất ở đây là thời gian. Mục tiêu 1 có thể duy trì 15 năm, mục tiêu 2 thì 8 năm, mục tiêu 3 thì 4 năm và mục tiêu 5 thì 4 tháng (Con số ước chừng). Tất nhiên một số trường hợp thực sự đột phá có thể duy trừ mức 2 và 3 khá dài.

Chúng ta sẽ sử dụng chiến lược tốc độ cao cho số vốn nhỏ, nâng dần cho tới khi số vốn đạt ngưỡng mục tiêu bền bỉ. Ở phần trước, bạn đã xác định được số vốn gốc của mình:

1. Nếu nó là 2 tỷ – 100K, ngay lúc này bạn có thể áp dụng kế hoạch 1
2. Nếu nó chỉ là 2K$, dĩ nhiên bạn phải áp dụng mục tiêu 4 và 5 để đưa nó lên mức 5K. Đạt mức này bạn lại áp dụng kế hoạch 3 để đưa nó lên dần 10K, cứ vậy tiến dần tới mục tiêu 1.

Việc áp dụng cùng 1 tốc độ (ROI) cho các tham vọng, số vốn, mục tiêu khác nhau cơ bản là rất sai lầm. Người vốn bé lại muốn kiên trì dã tràng xe cát, kẻ vốn lớn lại muốn đi tốc độ ánh sáng ăn trọn cả thiên hạ. Mỗi con số sẽ có một mục tiêu.

Chúng ta bắt đầu giao dịch với một kèo có tỉ lệ Stop loss 1 : TP 2.5.

1. Với chiến lược thứ nhất, bạn sử dụng khối lượng sao cho khi stop loss xảy ra, tài khoản tụt xuống 0.25 – 0.3% hoặc thấp hơn.
2. Chiến lược thứ 2, bạn sử dụng khối lượng cho khi stop loss xảy ra, tài khoản tụt xuống tối đa 0.5%.
3. Chiến lược thứ 3 là 1% và chiến lược thứ 4 khoảng 3%, chiến lược thứ 5 là khoảng 5%.

Với số vốn minh họa 10K, với chiến lược 1 chúng ta có: Stop loss: $30, Take Profit: $75

Ở chiến lược thứ 4, chúng ta sẽ: Stop loss: $300, Take Profit: $750.

Đó là bởi bạn chỉ nghĩ tới tình huống thắng, chưa nghĩ tới tình huống thua. Giả sử ở giao dịch đầu tiên, bạn thua lỗ. Lúc này số vốn còn lại:

1. Chiến lược 1: 10K => 9970
2. Chiến lược 2: 10K => 9950
3. Chiến lược 3: 10K => 9900
4. Chiến lược 4: 10K => 9700
5. Chiến lược 5: 10K => 9500

Mọi thứ có vẻ vẫn rất ổn tới đây, bạn vẫn chưa nhìn ra vấn đề gì ở chiến lược 4 – 5. Nhưng bạn hoàn toàn có thể thua tiếp thêm 3 – 4 giao dịch thậm chí là 7 – 8 liên tiếp. Khi tình huống đó xảy ra:

1. Chiến lược 1: 10K => 9790
2. Chiến lược 2: 10K => 9650
3. Chiến lược 3: 10K => 9300
4. Chiến lược 4: 10K => 7900
5. Chiến lược 5: 10K => 5000

Lúc này những con số đã phản ánh rất rõ ràng. Tâm lý của chiến lược 1 gần như không bị thay đổi, mọi thứ vẫn nhẹ nhàng và ổn định. Ngược lại, ở chiến lược 4 & 5, sự rối loạn, bất ổn và tâm lý trả thù rất dễ diễn ra. Đó là lí do khi những người đánh với mục tiêu cao đang thuận lợi thì lên rất nhanh, nhưng chỉ vài giao dịch có vấn đề có thể là mầm mống cho việc thua lỗ toàn bộ rất nhanh sau đó. Minh họa mới là con số 10K, nếu nó là 100K hay 500K thì tâm lý của bạn còn bị ảnh hưởng nhiều hơn nữa, nó khiến bạn đưa ra quyết định nặng cảm xúc và thua lỗ. Ngoài ra, cần nhận thức một chút về quy tắc toán học hiển nhiên:

1. 10K => 9790, tức giảm 2.1%. 9790 tăng thêm 2.1% là 9999.6
2. 10K => 9500 tức giảm 5%. 9500 tăng 5% là 9975
3. 10K => 7900 tức giảm 21%. 7900 tăng 21% là 9559
4. 10K => 5K tức là giảm 50%. 50% tăng 50% là 7500

Bạn hiểu vấn đề rồi chứ, khi bạn lỗ số tiền nhỏ thì tăng và giảm nó gần như tương đồng về tỉ lệ. Nhưng nếu bạn lỗ số tiền lớn: Bạn lỗ 50% thì hòa vốn bạn cần tăng 100% so với vốn. Nếu chúng ta để tỉ lệ lỗ tối đa xuống quá sâu, là chúng ta đang tự ép bản thân mình chịu thiệt trong một trò chơi.

Cứ tưởng tượng rằng bạn đang đi đánh bạc, có 10 triệu trong tay. Mỗi ván bạn đặt cửa tận 3 triệu. Vẫn có thể thắng chụp giật, nhưng bảo để ổn định và bền vững thì chắc chắn không thể.

Lại nhắc lại công thức:

Lời/Lỗ = Vol giao dịch * Biên độ

Các giao dịch của bạn đều được đặt stop loss, nhưng có hàng tỷ lí do khiến giá có thể chạy nhanh và khiến SL bị trượt (tức không kích hoạt ở giá bạn đặt, mà trôi xa hơn rất nhiều). Có thể là Mỹ ném bom Trung Đông, có thể là Tổng Thống Mỹ bị ám sát, có thể là chủ tịch Fed đưa ra thông báo mới và nhiều thứ bạn không thể kiểm soát. Lúc này, với chiến lược 4 và 5 phía trên, mặc dù bạn đặt stop loss 5% tài khoản, nhưng nó hoàn toàn có thể trượt tới mức mất 30 40%.

Như vậy việc dùng khối lượng giao dịch nhỏ, lặp lại nhiều lần có ý nghĩa quyết định hơn dùng khối lượng lớn để xong sớm nghỉ sớm ra sao:

1. Hạn chế rủi ro trên mỗi lệnh giao dịch. Tức 1 lệnh thắng hay thua không quan trọng, cả quá trình thắng mới là mấu chốt. Nó ngược với mục tiêu thắng to, phụ thuộc rất nặng vào kết quả của 1 giao dịch hay 1 giai đoạn thị trường, hay phong độ, tâm trạng bản thân lúc đó. Thuận thì thắng nhanh vô cùng, 1 ngày 1 tuần bằng người ta giao dịch cả năm, nhưng nghịch thì mất tất cả. Yếu tố may mắn (cờ bạc) chiếm quá nhiều tỷ trọng khi bạn giao dịch với Volume lớn.
2. Hạn chế được các rủi ro từ bên thứ 3 dạng “thiên nga đen”
3. Có được tâm lý giao dịch tốt và ổn định.

Trong giai đoạn kiến tạo nên số vốn gốc, chúng ta sẽ giao dịch với mục tiêu cao một chút. Chúng ta sẽ sử dụng kế hoạch 20 – 30%/tháng trở lên để làm điều đó. Tại sao như vậy?

Đầu tiên là con số mất tối đa, 1.5K, 2K, 2.5K không thể coi là con số lớn với một người đang lao động bất kỳ nào. Cứ cho là mất trắng đi nữa, có thể cũng khá xót xa, nhưng nhìn tổng quan cuộc đời của bạn có lẽ không thay đổi gì. Nó đáng để cho một cơ hội. Nếu bạn có thu nhập cao hơn, mục tiêu số vốn gốc cao hơn thì con số có thể chấp nhận mất là 4 – 5 thậm chí 10K. Tùy vào hoàn cảnh và mục tiêu mà đưa ra số vốn này.

Thứ 2, kẻ thù của cách chơi lợi nhuận cao là thời gian. Cả 4 yếu tố dẫn đến thua lỗ khi dùng volume lớn đều có tỉ lệ tăng theo thời gian:

1. Sự kiện chính trị, biến động tài chính như đã ví dụ phía trên.
2. Biến động đột ngột hoặc phá vỡ quy tắc của thị trường.
3. Phong độ tâm lý giao dịch của bạn.
4. Xác xuất của phân tích sai

Trong thời gian ngắn, hầu như ít có điều nào trong 3 điều trên xảy ra. Đó là lí do khi mới giao dịch, bạn cảm nhận rằng kiếm 20%/mỗi ngày còn dễ chứ đừng nói mỗi tuần, mỗi tháng thậm chí là cả năm.

Chúng ta dựa vào 2 điều trên để cho phép mình mạo hiểm một chút để nhanh chóng có được số vốn gốc hợp lý và bước vào chiến lược dài hạn. Nói văn hoa hơn là high risk – high return, Việt hóa là Liều ăn nhiều. Để đi tới đột phá, không thể có một phần của mạo hiểm & cả may mắn.