Trong đầu tư, chắc hẳn bạn đã nghe tới thuật ngữ quỹ mở. Vậy quỹ mở là gì? Nó phù hợp với những nhà đầu tư như thế nào cùng top các công ty có quỹ mở tốt nhất Việt Nam hiện nay là gì thì bạn hãy xem ngay thông tin chi tiết dưới đây.
Nội dung
- 1 Quỹ mở là gì? TOP 10 quỹ mở tốt nhất 2024
Quỹ mở là gì? TOP 10 quỹ mở tốt nhất 2024
Khái niệm quỹ mở cơ bản cần biết
Quỹ mở là một hình thức đầu tư trung và dài hạn phù hợp với những nhà đầu tư không có nhiều thời gian phân tích và theo dõi thị trường.
Hiểu đơn giản rằng bạn có một số vốn nhàn rỗi, tuy nhiên nếu như gửi tiết kiệm thì lãi suất không được cao nên bạn muốn tìm cách đầu tư để có lãi cao hơn. Có những nhà đầu tư tìm đến cổ phiếu, forex nhưng mà rủi ro khi chưa có kinh nghiệm cũng như kiến thức đầu tư là rất cao.
Vậy thì cách đơn giản nhất đó là đầu tư vào quỹ mở. Quỹ mở thường được các công ty quản lý quỹ (có kinh nghiệm đầu tư) lập ra nhằm kêu gọi các nhà đầu tư tham gia. Số tiền kêu gọi được sẽ được các công ty này dùng vào đầu tư cổ phiếu, trái phiếu thuộc các lĩnh vực khác nhau nên việc chọn mua quỹ mở của công ty nào là vô cùng quan trọng.
Đầu tư cho quỹ mở thường có rủi ro thấp, lợi nhuận thường cao gấp 2 – 3 lần so với gửi tiết kiệm. Tuy nhiên đã đầu tư quỹ mở là phải đầu tư lâu dài, không thể tính bằng ngày được mà phải tính bằng tháng, bằng năm.
Khi đầu tư quỹ mở, các nhà đầu tư sẽ được các công ty quản lý quỹ cấp cho chứng chỉ quỹ. Chứng chỉ quỹ này có thể mua đi bán lại tương tự như mua bán cổ phiếu.
Quỹ mở phù hợp với đối tượng nào?
Những đối tượng nên mua quỹ mở thay vì tự đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, coin hay forex phải kể tới đó là:
-
Những người có vốn ít
-
Những người ít kinh nghiệm đầu tư, không có thời gian tìm hiểu và phân tích thị trường
-
Những người mong muốn lãi suất cao hơn so với gửi ngân hàng
-
Những người không dám đầu tư mạo hiểm vì sợ rủi ro cao
-
Có niềm tin vào những tổ chức đầu tư dày dặn kinh nghiệm
-
Sẵn sàng đầu tư dài hạn
Quỹ mở và quỹ đóng khác nhau như thế nào?
Các bạn có thể xem bảng so sánh dưới đây để nắm được sự khác nhau giữa quỹ mở và quỹ đóng trong đầu tư chứng khoán như thế nào:
Quỹ mở có mấy loại?
Quỹ mở trên thị trường Việt Nam hiện nay có 3 hình thức để nhà đầu tư lựa chọn đó là:
+ Quỹ cổ phiếu: số tiền các nhà đầu tư đưa vào quỹ sẽ được đầu tư 80% vào cổ phiếu. Quỹ này dành cho các nhà đầu tư muốn có lợi nhuận cao và chấp nhận mạo hiểm. Với hình thức này thì lợi nhuận có thể lên tới 16 – 20%/năm nhưng rủi ro cũng tương đương.
+ Quỹ cân bằng: số tiền sẽ được đầu tư 50% vào cổ phiếu và 50% vào trái phiếu. Quỹ này dành cho các nhà đầu tư vừa muốn chút mạo hiểm nhưng cũng vừa muốn một chút an toàn.
+ Quỹ trái phiếu: số tiền của các nhà đầu tư đưa vào quỹ sẽ được đầu tư 80% vào trái phiếu. Quỹ này dành cho nhà đầu tư thích sự an toàn, có thể đợi chờ lâu.
Các tiêu chí lựa chọn quỹ mở là gì?
Để chọn ra được quỹ mở tốt nhất giúp các nhà đầu tư yên tâm khi quyết định đầu tư vào quỹ mở thì cần dựa vào các tiêu chí như sau:
Thứ 1: Lợi nhuận đầu tư sau thời gian 1 – 3 năm của quỹ mở
Hầu hết các quỹ mở tốt nhất Việt Nam hiện nay đều nhận được sự tin tưởng khi có lợi nhuận tăng trưởng tốt trong 1 – 3 năm. Vậy nên khi quyết định đầu tư một quỹ mở nào đó, các nhà đầu tư cần quan tâm tới thành tích của quỹ đó trong những năm gần đây.
Thứ 2: Phí đầu tư quỹ mở thấp
Khi đầu tư quỹ mở, nhà đầu tư sẽ phải chịu chi phí để duy trì hoạt động quỹ mở cũng như phí bán lại chứng chỉ quỹ. Trong đó phí quản lý tài khoản sẽ rơi vào khoảng 1% – 2.5%/năm còn phí bán lại thì sẽ ở mức 0.25% – 2.5%/năm. Nhà đầu tư nên chọn những quỹ có phí thấp để tăng lợi nhuận, giảm những chi phí không cần thiết.
Thứ 3: Lựa chọn loại quỹ phù hợp với nhu cầu đầu tư bản thân
Như đã nói ở trên, có 3 loại quỹ mở để bạn có thể lựa chọn tùy vào nhu cầu đầu tư như quỹ mở cổ phiếu, quỹ mở trái phiếu hay quỹ mở 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu.
Thứ 4: Lựa chọn đúng quỹ mở được cấp phép hoạt động
Tiêu chí này cũng vô cùng quan trọng bởi nếu lựa chọn sai quỹ mở từ các công ty hay đại lý chưa được cấp phép thì việc bị lừa là hoàn toàn có thể xảy ra.
Thứ 5: Chọn quỹ mở minh bạch trong thông tin
Những thông tin liên quan tới hoạt động đầu tư của quy mở bao gồm danh mục đầu tư, chi phí, số tiền đầu tư…cần được công khai và gửi đến nhà đầu tư thường xuyên để nhà đầu tư nắm được tình hình.
Lợi ích khi đầu tư quỹ mở là gì?
Đầu tư quỹ mở được xem là một hình thức đầu tư an toàn bởi các lý do dưới đây:
- Rủi ro thấp: so với tự đầu tư thì việc gửi tiền vào quỹ mở sẽ giúp nhà đầu tư yên tâm hơn khi đem tiền cho các công ty có nhiều kinh nghiệm đầu tư giúp.
- Tiết kiệm thời gian: NĐT không cần phải theo dõi từng chỉ số, báo cáo hay mã cổ phiếu, trái phiếu nào cả mà công ty Quản lý Quỹ sẽ làm giúp.
- Lợi nhuận cao: so với gửi tiết kiệm ngân hàng thì đầu tư vào quỹ mở thường mang lại lợi nhuận cao hơn gấp 2 – 3 lần nếu chọn đúng quỹ mở tốt.
- Thanh khoản cao: chứng chỉ quỹ được các công ty quản lý quỹ cấp sẽ có thể mua bán trao đổi linh hoạt và nhanh chóng khi NĐT cần tiền mặt gấp.
- Linh hoạt trong đầu tư: số tiền được đưa vào quỹ sẽ được các công ty quản lý quỹ đầu tư đa dạng lĩnh vực, như vậy giúp giảm rủi ro hơn so với chỉ đầu tư vào một vài cổ phiếu nào đó.
- Không cần nhiều vốn: với những nhà đầu tư ít vốn thì đây là một kênh đầu tư rất đáng lưu ý.
TOP 10 quỹ mở tốt nhất Việt Nam
Khi đã hiểu khái quát quỹ mở là gì thì sau đây là 10 quỹ mở tốt nhất hiện nay mà các nhà đầu tư nên lựa chọn:
Quỹ mở VCBF
- Năm thành lập: 2005
- Đơn vị quản lý: Tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments (“FTI”) và Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank)
Đây có thể coi là một trong những quỹ mở lớn nhất Việt Nam hiện nay với tổng tài sản trên 109,9 triệu USD. Quỹ mở VCBF được đánh giá là Công Ty Quản Lý Quỹ Đầu Tư Tốt Nhất tại Việt Nam năm 2020 do Tạp chí International Finance & Tạp chí Finance Derivative đề cử.
Đầu tư tại quỹ mở VCBF sẽ giúp khách hàng yên tâm hơn khi rót vốn vào bởi VCBF có những chuyên gia tài chính đầy kinh nghiệm, đầu tư linh hoạt với nhiều loại quỹ cung cấp và có mối quan hệ rộng với các công ty đối tác trong lẫn ngoài nước.
Hiện nay VCBF đang cung cấp 3 loại quỹ mở cho khách hàng lựa chọn đó là”
- Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF-TBF
- Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF-BCF
- Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu VCBF-FIF
Quỹ mở Manulife
- Năm thành lập: 2014
- Đơn vị quản lý: Công ty Quản lý quỹ Manulife Investment (Việt Nam)
Đứng thứ 2 trong top 10 quỹ mở tốt nhất Việt Nam đó là quỹ mở của Manulife. Manulife đang là một trong những công ty bảo hiểm hàng đầu Việt Nam hiện nay với xuất thân từ Canada. Manulife còn biết đến là tập đoàn tài chính với khả năng đầu tư nổi trội.
Quỹ mở Manulife hiện đang quản lý trên 55.000 tỷ VNĐ và đang nhận được nhiều sự ủng hộ từ các nhà đầu tư trong nước.
Hiện nay Manulife đang cung cấp 2 quỹ mở đó là:
- Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Manulife (MAFEQI)
- Quỹ Đầu tư Cân bằng Manulife (MAFBAL)
Quỹ mở Dragon Capital
- Năm thành lập: 1994
- Đơn vị quản lý: Công ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ Dragon Capital Việt Nam (DCVFM)
Là quỹ mở đã hoạt động lâu năm tại Việt Nam với nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư. Với lợi nhuận cao, ổn định và đặc biệt có nhiều loại quỹ mở tạo ra để nhà đầu tư có thể lựa chọn.
Các quỹ mở do Dragon Capital lập ra:
- DCDS (tên cũ VFMVF1)
- DCBC (tên cũ VFMVF4)
- DCBF (tên cũ VFMVFB)
- DCIP (tên cũ VFMVFC)
Quỹ mở iFund của Techcombank
- Đơn vị quản lý: Ngân hàng techcombank Việt Nam
Đầu tư quỹ mở nào tốt? Ngoài Vietcombank thì Techcombank cũng là đơn vị quản lý quỹ mở khá tốt trên thị trường Việt Nam hiện nay. Số tiền đầu tư quỹ mở chỉ từ 10.000đ và nhà đầu tư có thể lựa chọn một trong các loại quỹ mở như:
- Quỹ đầu tư Trái phiếu Techcom (TCBF): lợi nhuận kỳ vọng từ 8%/năm, an toàn với những loại trái phiếu hạng nhất (đầu tư dài hạn trên 1 năm)
- Quỹ Cổ phiếu Techcom Top 30 (TCEF): lợi nhuận kỳ vọng khoảng 12%/năm và có thể rút vốn hàng ngày (đầu tư dài hạn từ vài tháng – trên 1 năm)
- FlexiCA$H – Quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt Techcom (TCFF): lợi nhuận kỳ vọng đạt 6%/năm, rủi ro thấp và có thời gian thu lãi ngắn hơn so với 2 quỹ trên (1 tuần – vài tháng).
Quỹ mở Vinacapital
- Năm thành lập: 2012
- Đơn vị quản lý: Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital (VCFM)
Đây là quỹ mở hàng đầu Việt Nam hiện đang nắm tới trên 3,7 tỷ USD vốn đầu tư với gần 20 năm kinh nghiệm, ban điều hành hơn 170 người với các mối quan hệ kinh doanh rộng khắp. Lãi suất mà quỹ đầu tư này kỳ vọng lên tới 15%/năm và nhà đầu tư muốn tham gia cần số vốn ít nhất 2 triệu đồng.
Các quỹ mở Vinacapital đang hoạt động:
- Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hưng Thịnh VEOF
- Quỹ Đầu tư Trái phiếu Bảo Thịnh VFF
- Quỹ Đầu tư cân bằng Tuệ Sáng VIBF
- Quỹ Đầu tư cổ phiếu tiếp cận thị trường Việt Nam VESAF
- Quỹ Đầu tư trái phiếu thanh khoản VLBF
- Quỹ Vinacapital VCFM
Quỹ mở SSI
- Đơn vị quản lý: Công ty TNHH Quản Lý Quỹ SSI (SSIAM)
Là sản phẩm của công ty chứng khoán SSI với với mục tiêu giúp các nhà đầu tư trong và ngoài nước có lợi nhuận ổn định trong dài hạn. Vì đã có sẵn tiềm năng khai thác từ thị trường chứng khoán của chính công ty kèm với những chuyên gia đầy kinh nghiệm thì quỹ mở SSI cũng được xem là một trong những quỹ mở tốt nhất Việt Nam.
Quỹ mở SSI hiện có các sản phẩm đó là:
- Quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI-SCA
- Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu SSIBF
Quỹ mở Bảo Việt
- Đơn vị quản lý: Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt (Baoviet Fund) của tập đoàn Bảo Việt
- Năm thành lập: 2005
Tiếp theo danh sách 10 quỹ mở tốt nhất hiện nay thì không thể không kể tới quỹ mở Bảo Việt. Quỹ mở Bảo Việt được thành lập với 100% số vốn của tập đoàn Bảo Việt – Tập đoàn Bảo hiểm lâu đời và lớn nhất Việt Nam.
Quỹ mở Bảo Việt có năng lực tài chính tốt, có đội ngũ tư vấn nhiều kinh nghiệm trong nghề. Đặc biệt còn có mối quan hệ chặt chẽ với nhiều tổ chức tài chính lớn trong và ngoài nước.
Công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt nhiều năm liền đều được bình chọn là Công ty Quản lý Quỹ tốt nhất Việt Nam do tạp chí Global Banking & Finance đưa ra.
Các sản phẩm quỹ mở của Bảo Việt:
- Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED)
- Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt (BVBF)
- Quỹ đầu tư Cổ phiếu Triển vọng Bảo Việt (BVPF)
Quỹ mở VNDirect
Quỹ mở VNDirect là một trong những quỹ mở tốt ở Việt Nam được đánh giá minh bạch và công khai rõ ràng, đầy đủ để khách hàng có thể vào xem bất kỳ lúc nào. Quỹ mở VNDirect có kỳ vọng đạt 12 – 15%/năm, chọn lọc những cổ phiếu giá trị nhất thị trường với vốn đầu tư chỉ từ 100.000đ. Ngân hàng giám sát của quỹ mở VNDirect là BIDV.
Tên rút gọn của quỹ mở VNDirect là VNDAF.
Quỹ mở MB Capital
Quỹ mở MB Capital có 15 năm hoạt động, là công ty trực thuộc ngân hàng Quân đội. Có ưu điểm là nhanh nhạy trong sàng lọc, đánh giá và lựa chọn những cơ hội đầu tư hiệu quả. Đặc biệt đó là có sự tham gia của các chuyên gia quản trị điều hành cùng nhà phân tích đầu tư dày dặn kinh nghiệm.
Các sản phẩm quỹ mở của MB Capital:
- Quỹ đầu tư giá trị MB Capital (MBVF) chuyên đầu tư cổ phiếu
- Quỹ đầu tư trái phiếu MBBond
- Quỹ đầu tư Japan Asia MB Capital
Quỹ mở Dai-ichi Life Việt Nam
Quỹ mở của công ty Dai-ichi Life Việt Nam có tên viết tắt là “DFVN” với sản phẩm Quỹ Đầu tư Tăng trưởng DFVN (DFVN-CAF) chuyên đầu tư vào cổ phiếu của thị trường chứng khoán Việt Nam. Đây là một trong những công ty quản lý quỹ được tín nhiệm lựa chọn với sức mạnh tài chính hàng đầu cùng nhiều chuyên gia am hiểu thị trường.
Giá dịch vụ phát hành và mua lại từ 0 – 2% tùy vào số tiền đầu tư, giá dịch vụ chuyển đổi quỹ là 0,3%. Các nguồn đem lại lợi nhuận cho Quỹ DFVN-CAF của Dai-ichi Life Việt Nam là từ lãi suất tiền gửi có kỳ hạn, cổ tức của các cổ phiếu mà quỹ nắm giữ cùng sự tăng giá của cổ phiếu mà quỹ đang nắm giữ.
Một số câu hỏi thường gặp về Quỹ mở
1. Quỹ mở có lãi kép không?
Câu trả lời là CÓ
2. Quỹ mở có an toàn không?
Đầu tư Quỹ mở là hình thức đầu tư hợp pháp, được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Bộ Tài chính công nhận nên đây được coi là hình thức đầu tư an toàn. Câu trả lời cũng là CÓ nếu so với các nhà đầu tư ít kinh nghiệm trong chứng khoán, forex và chọn đúng công ty quản lý Quỹ uy tín.
3. Quỹ mở có rủi ro không?
Câu trả lời là CÓ, tuy nhiên rủi ro của quỹ mở khá thấp và các quỹ mở uy tín nhất hiện nay thì hầu như đều có lợi nhuận cho nhà đầu tư tính theo thời gian dài.
4. Quỹ mở tiếng anh là gì?
Trong tiếng Anh, quỹ mở được dịch là Open – End Fund.
Qua đây, hy vọng các nhà đầu tư đã hiểu quỹ mở là gì và nó hoạt động như thế nào cùng với top 10 Quỹ mở tốt nhất hiện nay mà bạn nên lựa chọn. Đầu tư vào quỹ mở là đầu tư lâu dài, vì vậy mà nhà đầu tư chớ nóng vội khi thấy quỹ hoạt động chưa hiệu quả trong thời gian đầu và đương nhiên cũng sẽ có những rủi ro. Vậy nên việc chọn công ty quản lý Quỹ tốt là việc cực kỳ cần thiết và các nhà đầu tư cần phải lựa chọn kỹ lưỡng.
