Có rất nhiều lựa chọn khi bạn chuẩn bị đầu tư. Chúng ta có các lựa chọn phổ biến là: Vàng, BĐS, Chứng khoán và Coin. Chúng có nhiều đặc điểm cố hữu khác nhau, nhưng tất cả đều có chung quy luật dưới đây. H.P muốn chia sẻ nó để bạn xóa đi những định kiến cá nhân mà mình đang mắc phải.
Không có tài sản đầu tư nào mãi bền vững
Bốn kênh đầu tư lớn (vàng, đất, chứng khoán, coin) đều đã tạo ra vô số người giàu. Có khi kéo dài 10–20, thậm chí 30 năm liên tục. Với lịch sử kinh tế, khoảng thời gian đó không quá dài, nhưng với một đời người thì đủ lớn để sinh ra ảo giác bất biến.
Từ đó hình thành những định kiến: “đất thì người đẻ chứ đất không đẻ”, “bitcoin hữu hạn nên chắc chắn lên”, “vàng chỉ có tăng”…
Thực tế, mọi tài sản đều có chu kỳ. Chúng tăng trưởng, bão hòa, rồi reset. Tôi muốn bạn hiểu rằng nguyên nhân của sự chững lại, sụp đổ không phải vì bản thân tài sản đó, mà bởi đã có quá nhiều người tham gia. Đó là khi xã hội không đủ tiền để chấp nhận sự giàu có của nhóm đông như vậy, mọi thứ sẽ reset.
Đó cũng là cách bong bóng hình thành và sau đó đổ vỡ. Cách hoạt động của nó hoàn toàn giống cơ chế của mô hình đa cấp. Tăng trưởng liên tục, sau đó đổ vỡ khi dòng tiền không còn đủ để nuôi tất cả cùng giàu có.
Chúng ta có 2 con số quan trọng: Số người đã tham gia và số người sẽ tham gia. Khi tỉ lệ này chênh lệch áp đảo, đó cũng là lúc quả bóng phát nổ. Có những quy tắc được hình thành rất lâu nhưng rất nhiều người tham gia và vẫn thành công. Số người tham gia đông vô cùng nhưng chưa nổ, là bởi số người sẽ tham gia vẫn cứ tiếp tục gia tăng.
Nhưng đây chính là cái khó nhất của trò chơi đầu tư. Có 2 loại người: Người không biết cách quy luật vận hành (quá ngây thơ). Và loại biết nhưng hi vọng mình không phải là những người cuối cùng. Thực tế bạn có thể chọn dừng lại khi thấy đủ, nhưng hầu hết sẽ không ai làm như vậy khi bánh xe vẫn còn lăn.
Mức lợi nhuận phù hợp
Trong đầu tư chia làm 2 nhóm:
- Nhóm tài sản có nền tảng tốt
- Nhóm tài sản rủi ro
2 nhóm này kết hợp với trình độ của bạn nữa, từ đó mới ra kết quả cuối cùng của hiệu quả đầu tư.
Như vậy nếu bạn tham gia một loại hình đầu tư theo kiểu easy game không, không cần tính toán gì và giữ đủ dài hạn, bạn sẽ rơi vào nhóm lãi trung bình. Thỉnh thoảng, bạn có thể có hiệu suất cao mặc dù cách chơi chỉ là cơ bản, do tài sản bạn chọn thuộc nhóm: Rất tốt (Ví dụ như trường hợp của Bitcoin).
Không giữ đủ dài hạn và đòn bẩy lung tung, bạn dễ dàng rơi vào nhóm lỗ nhiều hay ít mà thôi. Vẫn phải biết ra vào một chút (ví dụ theo chu kỳ vài năm) nếu bạn muốn đạt được: Hiệu suất cao.
Như bạn đã thấy ở quy tắc 1: Tính reset của mọi thị trường. Nếu như giai đoạn bong bóng tạo ra hiệu suất trung bình vượt trội. Thì giai đoạn reset sẽ làm trung bình hiệu suất của bạn giảm thê thảm. Và cuối cùng mọi thứ trở về cân bằng: Giàu có dành cho số nhỏ, nó phù hợp.
Tổng kết
- Bạn cần bỏ định kiến easy game: Làm ra tiền sau đó mua coin, mua chứng, mua bđs chờ giàu. Dù quy tắc chuẩn đúng là bạn nên làm như vậy luôn. Nhưng cần hiểu rằng vẫn phải tính toán một chút, nếu không bạn chỉ đạt hiệu suất trung bình.
- Hiểu rõ tính chu kỳ của mọi tài sản, dù tốt tới đâu cũng chỉ có chu kỳ là tất yếu. Né được các điểm cuối chu kỳ sẽ cho bạn hiệu suất vượt trội.
- Tài sản tốt là tiêu chí quan trọng bậc nhất, rồi mới tính tới kỹ năng ra vào để tạo các hiệu suất khác nhau.
P/S
Tôi cực kỳ khó chịu khi nghe ai đó khen một loại tài sản như thể nó bất biến – chỉ cần làm theo vài “quy tắc thần thánh” rồi chắc chắn giàu. Thực tế thì: đủ ăn thì được, giàu thì phải có trình.
Bạn có thể thử rà soát lại tất cả các loại tài sản đầu tư. Tôi dám chắc 99% trường hợp, nếu bạn chỉ “ôm một mạch”, mua bừa, không tính toán gì, thì kết quả chỉ về hiệu suất trung bình. Kể cả với những thứ bạn đang tôn thờ.
Sai lầm phổ biến là mọi người chỉ tính những giai đoạn bùng nổ – lúc tài sản x2 x3 – rồi “đếm cua trong lỗ”. Nhưng họ bỏ qua những năm tháng đi ngang ì ạch, thậm chí tụt dốc thảm hại.
Hãy thử chia trung bình 10, 20, thậm chí 30 năm ra. Bạn sẽ thấy: hiệu suất thực của việc ôm một quy tắc duy nhất không bao giờ cao như bạn tưởng.
Hoài Phong