Charlie Munger được biết đến là cánh tay phải đắc lực của tỷ phú đầu tư Warren Buffett. Vậy bạn có muốn biết Charlie Munger là ai, tiểu sử của ông như thế nào và con đường tiến tới thành công cũng như triết lý đầu tư của ông ra sao không? Nếu muốn biết thì bạn hãy xem thông tin chi tiết ngay sau đây.
Nội dung
Charlie Munger là ai? Phương pháp đầu tư theo Charlie Munger
Charlie Munger là ai?
Được biết, ông trước đây là một luật sư nhưng sau khi gặp Warren Buffett thì ông đã chuyển hướng sang đầu tư tài chính và gặt hái được nhiều thành công. Xem thêm: Warren Buffett là ai?
Tài sản của Charlie Munger theo ghi nhận của Forbes năm 2023 là 2,2 tỷ USD.
Tiểu sử & sự nghiệp của Charlie Munger
Charlie Munger sinh ngày 1/1/1924 tại Omaha (cùng quê với Warren Buffett), cũng như những nhà đầu tư vĩ đại khác thì Charlie Munger ngay từ nhỏ đã thể hiện mình là một cậu bé thông minh, lanh lợi.
Không có nhiều thông tin về tiểu sử cũng như cuộc sống khi còn nhỏ của ông, chỉ biết rằng gia đình ông cũng là một gia đình có truyền thống hiếu học và ông cũng được học hành đầy đủ chứ không phải bỏ học đi làm thuê như nhiều người khác.
Vào tuổi 19, ông đã đăng ký tham gia quân đội trong Quân đoàn Không quân Hoa Kỳ, đây là thời điểm chiến tranh thế giới lần 2 xảy ra. Ở đây, ông công tác với vị trí nhà khí tượng học và còn được giữ chức thiếu úy.
Sau khi xuất ngũ, ông thi vào trường luật Harvard và tốt nghiệp xuất sắc với bằng tiến sỹ Luật vào năm 1948. Công việc sau khi tốt nghiệp của ông là một luật sư bất động sản, tới tư duy nhanh nhạy của mình, ông nhanh chóng trở thành một luật sư nổi tiếng và thành lập công ty luật cho riêng mình tại California.
Charlie Munger chuyển sang tài chính sau khi nghe lời khuyên từ Warren Buffett
Năm 1959, Munger và Buffett gặp nhau trong một buổi hội họp của những người thành đạt và họ đã dần trở nên thân thiết hơn khi giữ liên lạc với nhau.
Nhận thấy Charlie Munger là một người có tài năng nên Warren Buffet đã khuyên ông bỏ nghề luật để tham gia vào giới đầu tư tài chính.
Khi nhận được lời khuyên này thì Charlie Munger đã suy nghĩ và quyết định chuyển sang đầu tư tài chính theo lời Buffett. Công việc của Charlie Munger là quản lý các khoản đầu tư và ông cũng có công ty đầu tư của riêng mình.
Theo lời Warren Buffett thì trong gai đoạn 1962 – 1975, Charlie Munger đã kiếm ra lợi nhuận kép lên tới 19,8%/năm, trong khi downjone trong thời gian đó chỉ tăng khoảng 5% mỗi năm cho thấy tài năng quản lý của ông.
Vào năm 1962, Warren Buffett đã bắt đầu thâu tóm cổ phiếu của Berkshire Hathaway và 3 năm sau thì Buffet đã giành được công ty này về tay mình và lên chức Chủ tịch kiêm CEO của Berkshire Hathaway. Munger được giữ chức Phó Chủ tịch Berkshire.
Charlie Munger giúp Warren Buffet tìm ra chiến lược đầu tư giá trị thực sự
Chiến lược đầu tư ban đầu của Warren Buffett đó là tìm những công ty đang có giá cổ phiếu dưới giá trị sổ sách (BVPS) để đầu tư. Nó giống như việc bạn đi tìm mua cổ phiếu có giá trị thực là 1 USD nhưng giá cổ phiếu hiện tại chỉ là 0,75 USD.
=> Xem thêm: Phương pháp đầu tư giá trị là gì?
Tuy nhiên, Munger đã góp ý cho Warren Buffett và nói cách làm này không phải là một cách đúng đắn. Bởi vì có những doanh nghiệp đang lùi tàn nên giá cổ phiếu của họ mới rớt thảm như vậy.
Thay vào đó thì Munger khuyên Warren Buffet hãy tìm những doanh nghiệp đang hoạt động tốt, dù giá cổ phiếu của họ có cao hơn giá trị thực 1 chút nhưng nếu họ có tiềm năng phát triển thì chỉ sau khoảng 10 năm, con số đó có thể tăng lên rất nhiều.
Ví dụ: Munger gợi ý Warren Buffett nên chọn cổ phiếu của một doanh nghiệp tốt với giá 1,25 USD trong khi giá trị thực chỉ là 1 USD, tuy nhiên sau đó 10 năm thì cổ phiếu của công ty này có thể lên tới 15 USD.
Triết lý & nguyên tắc đầu tư của Charlie Munger
Một vài triết lý đầu tư của Charlie Munger mà các bạn có thể tham khảo như:
-
Tiêu chuẩn đạo đức cao là một phần không thể thiếu trong triết lý đầu tư và thành công của ông. Các doanh nghiệp tốt là những doanh nghiệp có đạo đức. Một mô hình kinh doanh dựa vào mánh khóe sẽ thất bại.
-
Hãy quên những gì bạn biết về việc mua các doanh nghiệp hợp lý với mức giá tuyệt vời; thay vào đó, hãy mua những doanh nghiệp tuyệt vời với giá hợp lý.
-
Triết lý sống cơ bản của Charlie Munger: Sự chuẩn bị, Kỷ luật, Tính kiên nhẫn, Tính quyết đoán.
Nguyên tắc đầu tư của Charlie Munger
1. Rủi ro — Tất cả các đánh giá đầu tư nên bắt đầu bằng việc đo lường rủi ro, đặc biệt là rủi ro về uy tín.
- Kết hợp một biên độ an toàn phù hợp
- Tránh giao dịch với những người có tính cách đáng ngờ
- Đòi bồi thường thích đáng cho rủi ro giả định
- Luôn cảnh giác với rủi ro lạm phát và lãi suất
- Tránh những sai lầm lớn; tránh mất vốn vĩnh viễn
2. Độc lập về tư duy
- Tính khách quan và tính hợp lý đòi hỏi độc lập trong tư duy
- Hãy nhớ rằng chỉ vì người khác đồng ý hay không đồng ý với bạn không có nghĩa là bạn đúng hay sai — điều quan trọng duy nhất là tính đúng đắn trong phân tích và phán đoán của bạn.
- Bắt chước bầy đàn chỉ là hiệu suất trung bình
3. Chuẩn bị — “Cách duy nhất để giành chiến thắng là làm việc, làm việc, làm việc và hy vọng có được một vài hiểu biết”
- Phát triển thành một người tự học suốt đời thông qua việc đọc ngấu nghiến; nuôi dưỡng sự tò mò và cố gắng trở nên khôn ngoan hơn một chút mỗi ngày.
- Quan trọng hơn ý chí chiến thắng là ý chí chuẩn bị
- Phát triển sự lưu loát trong các mô hình tinh thần từ các môn học chính
- Nếu bạn muốn trở nên thông minh, câu hỏi bạn phải liên tục đặt ra là “tại sao, tại sao, tại sao?”
4. Kiêm tốn về trí tuệ — Thừa nhận những gì bạn không biết là sự khởi đầu của trí tuệ
- Ở trong một vòng tròn năng lực được xác định rõ ràng
- Xác định và đối chiếu bằng chứng không xác nhận
- Chống lại sự khao khát về độ chính xác sai, sự chắc chắn sai, v.v.
- Trên tất cả, đừng bao giờ tự lừa dối bản thân và hãy nhớ rằng bạn là người dễ bị lừa nhất
5. Phân tích chặt chẽ— Sử dụng phương pháp khoa học và kiểm tra lại sự hiệu quả giúp giảm thiểu sai sót
- Xác định giá trị ngoài giá cả; tiến bộ ngoài hoạt động; sự giàu có ngoài kích thước
- Thà nhớ điều hiển nhiên còn hơn nắm được điều bí truyền
- Hãy là một nhà phân tích kinh doanh, không phải là một nhà phân tích thị trường, kinh tế vĩ mô hoặc chứng khoán
- Xem xét toàn bộ rủi ro và ảnh hưởng; luôn nhìn vào tiềm năng thứ 2 và các tác động ở cấp độ cao hơn
- Nghĩ tới nghĩ lui — nghĩ ngược, luôn luôn nghĩ ngược
6. Phân bổ — Phân bổ vốn hợp lý là điều mà các nhà đầu tư cần thực hiện
- Rất hiếm ý tưởng hay — khi tỷ lệ cược đang nghiêng về phía bạn, hãy đặt cược (phân bổ vốn) thật nhiều
- Đừng “yêu” một khoản đầu tư — hãy tùy thuộc vào tình huống và nắm bắt cơ hội
7. Kiên nhẫn— Chống lại xu hướng hành động tự nhiên của con người
- “Lãi kép là kỳ quan thứ tám của thế giới” (Einstein); không bao giờ làm gián đoạn nó một cách không cần thiết
- Tránh các loại thuế giao dịch không cần thiết và chi phí ma sát; không bao giờ hành động vì lợi ích của riêng mình
- Hãy cảnh giác với sự xuất hiện của may mắn
- Tận hưởng quá trình cùng với số tiền thu được, bởi vì quá trình là nơi bạn sống
8. Tính quyết đoán— Khi hoàn cảnh thích hợp xuất hiện, hãy hành động với sự quyết đoán và niềm tin
- Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi
- Cơ hội không đến thường xuyên, vì vậy hãy nắm bắt khi nó đến
- Cơ hội gặp gỡ tâm trí chuẩn bị: đó là trò chơi
9. Thay đổi — Sống với sự thay đổi và chấp nhận sự phức tạp
- Nhận biết và thích nghi với bản chất thực sự của thế giới xung quanh bạn; đừng mong đợi nó thích ứng với bạn.
- Liên tục thử thách và sẵn sàng sửa đổi “những ý tưởng được yêu thích nhất” của bạn
- Nhận ra thực tế ngay cả khi bạn không thích nó
10. Tập trung — Giữ mọi thứ đơn giản và ghi nhớ những gì bạn đặt ra để làm
- Hãy nhớ rằng danh tiếng và sự chính trực là tài sản quý giá nhất của bạn — và có thể bị mất trong tích tắc
- Bảo vệ chống lại những ảnh hưởng của sự kiêu ngạo và buồn chán
- Đừng bỏ qua những điều hiển nhiên bằng cách chìm đắm trong những điều vụn vặt
- Hãy cẩn thận để loại bỏ những thông tin không cần thiết hoặc cẩu thả: “Một rò rỉ nhỏ có thể làm chìm một con tàu lớn”
- Đối mặt với những rắc rối lớn của bạn; đừng giấu chúng dưới tấm thảm.
+ Charlie Munger là một nhà đầu tư giỏi, một cựu luật sư và là cánh tay phải đắc lực cho sự thành công của tỷ phú Warren Buffett và là phó chủ tịch tập đoàn Berkshire Hathaway.
+ Câu thần chú của ông mà bạn nên ghi nhớ đó là: Hãy quên những gì bạn biết về việc mua các doanh nghiệp hợp lý với mức giá tuyệt vời; thay vào đó, hãy mua những doanh nghiệp tuyệt vời với giá hợp lý.
+ Quy tắc đầu tư của Charlie Munger: đánh giá rủi ro, phân tích chặt chẽ, kiên nhẫn, độc lập về tư duy, quyết đoán, tiêu chuẩn đạo dức…
Xem thêm một số thông tin về các nhà đầu tư nổi tiếng khác:
Qua đây, mong rằng bạn đã biết Charlie Munger là ai cũng như những thông tin tiểu sử, sự nghiệp và triết lý đầu tư của ông. Không thể phủ nhận rằng Charlie Munger đã đóng góp rất tích cực cho sự thành công của Warren Buffett. Chúc bạn có thể thành công giống như ông trên con đường đầu tư của mình.
